Шукаємо тікер у регулятора···
0с · зазвичай 20—30 секунд для холодного аналізу
Шукаємо тікер у регулятора···
0с · зазвичай 20—30 секунд для холодного аналізу
U.S. Bancorp
За правилом методу: класифікація фундаменталів проти сектора — не прогноз ціни і не інвестиційна порада.
Слабкі сигнали за всіма вимірами
Повідомимо, коли з'явиться щось важливе. Без спаму і щоденного шуму.
1 з 5 виконано · зведений показник близько до середнього по аналогах
Якість бізнесу, оцінка відносно сектору, і позиція у річному діапазоні. Сходяться вони чи ні.
якість стабільна
2 показники недоступні
Прибутковість
4/4
Борг·ліквідність
2/3
Ефективність
1/2
Оцінка U.S. Bancorp виглядає привабливо на тлі сектору: P/E 13,1× нижчий за медіану 17,4× на -25%, P/B 1,6× — на -46% нижчий за медіану 2,9×, а Debt/EBITDA 0,0× на -100% нижчий за медіану 1,4×, що свідчить про консервативне боргове навантаження. F-Score 7/9 підтверджує стабільний стан балансу, хоча ROE 12,2% поступається медіані сектору 15,0% на -18% — рентабельність власного капіталу залишається структурно нижчою за галузь. Блок Прогноз додає нюанс: консенсус аналітиків збігається з фактичною динамікою, а U.S. Bancorp послідовно перевершує квартальні очікування — Beat Rate сильний за останні вісім кварталів; EPS CAGR за три роки відповідає середньому рівню сектору. Зведений показник 60/100 проти медіани сектору відображає цю суперечність між дешевою оцінкою та помірною якістю бізнесу.
| Тікер | Назва | F-Score | ROE | Виручка р/р | Опер. маржа |
|---|---|---|---|---|---|
| AXP | American Express | 4/9 | 34% |
Класифікація по кварталах · ретроспективна оцінка поточною логікою · не прогноз ціни
Це класифікація фундаменталів проти сектора — не прогноз ціни і не інвестиційна порада. Метод не бачив цих кварталів у реальному часі; це поточна логіка, застосована до минулих звітів.
Ринок закладає зростання прибутку; настрій аналітиків стабільний; здебільшого перевершувала консенсус.
Ціна проти очікуваного прибутку наступного року. Форвардний P/E уже містить оптимізм аналітиків — читай разом із рядком «Проти консенсусу».
Форвардний P/E нижче поточного означає, що ринок закладає зростання прибутку; вище — спад. Історичне зростання — фактичне за звітами SEC, не прогноз.
Зміна частки позитивних рекомендацій аналітиків за три місяці. Це настрій, а не перегляд оцінок прибутку — і не сигнал до дії.
Виручка й маржа у квартальному звіті 10-Q покажуть, чи зберігаються сигнали прибутковості F-Score. Перерахуй розбір USB після виходу звіту.
На SEC EDGAR є повний річний звіт USB. Там фактори ризику, коментар керівництва й розкриття інформації, яких немає в цифрах.
У таблиці компаній того ж сектору — алфавітна вибірка без ранжування. Обери 2-3 самостійно й зістав P/E, маржу та F-Score: окреме число має сенс лише в галузевому контексті.
Кроки для самостійної перевірки на основі даних цього розбору.
Piotroski F-Score: 9 бінарних тестів фінансової міцності за річною звітністю. Позначені ✓ — пройдені, крапкою (·) — ні.
За 4 роки: 1,890,000,000,00
За 4 роки: +16%-2%+4%
Контекст справа — як показник співвідноситься з медіаною сектору. Тренд знизу — динаміка за останні фінансові роки.
Перевищили консенсус у 8 з 8 останніх кварталів — компанія регулярно б'є оцінки (консенсус часто закладено консервативно).
EPS попереднього кварталу проти консенсусу + орієнтовна дата наступного звіту.
| +6% |
| — |
| BAC | Bank of America | 5/9 | 10% | +7% | — |
| BLK | BlackRock | 3/9 | 11% | +19% | 29% |
| C | Citigroup | 3/9 | 7% | +6% | — |
| CB | Chubb | 6/9 | 15% | +7% | — |
| GS | Goldman Sachs | 5/9 | 14% | +9% | — |
| JPM | JPMorgan Chase | 3/9 | 16% | +3% | — |
| MA | Mastercard | 7/9 | 210% | +16% | 58% |
| MS | Morgan Stanley | 3/9 | 16% | +14% | — |
| PGR | Progressive | 6/9 | 40% | +16% | — |
| SCHW | Charles Schwab | 5/9 | 18% | +22% | — |
| SPGI | S&P Global | 7/9 | 14% | +8% | 42% |
| USB | U.S. Bancorp | 7/9 | 12% | +4% | — |
| V | Visa | 5/9 | 64% | +11% | 60% |
| WFC | Wells Fargo | 3/9 | 12% | +2% | — |
Вибірка сектору з 15 компаній разом із цільовою, за алфавітом, без ранжування. Дані — з останніх річних звітів SEC.
Це класифікація фундаменталів проти сектора — не прогноз ціни і не інвестиційна порада.
Спрощена ретро-оцінка: без прогнозу аналітиків (історично недоступний); джерело — річний звіт станом на дату, тож сусідні квартали можуть спиратися на ті самі дані. Тому квартали з однаковою класифікацією підряд об'єднано в один рядок — кожен рядок це одна зміна читання, а не окремий квартал. Один тікер — це не статистика, а ілюстрація логіки класифікації. Як рахуємо →
Останні кілька кварталів — нещодавній контекст, а не стала частка. Близькі квартали консенсус ставлять низько, тож компанії регулярно його перевершують; на довгому горизонті прогнози навпаки завищені.
Це опис очікувань ринку й аналітиків — не прогноз ціни і не інвестиційна порада. Прогнози аналітиків систематично оптимістичні на довгому горизонті, тож читай їх із поправкою.